Metodología
Una metodología clara para operaciones que pueden ser complejas.
Cada operación recorre las mismas siete etapas. Cambia el contenido de cada una; no cambia el orden, ni la evidencia que deja, ni el hecho de que siempre haya alguien respondiendo por ella.
Ruta 01
Las siete etapas, en orden.
El proceso completo.
01
Descubrimiento
Entendemos empresa, necesidad, flujo y urgencia. La conversación empieza por cómo opera tu empresa, no por qué producto quieres.
Queda: el caso descrito en los términos de tu operación.
02
Vinculación
Recopilación de información corporativa, beneficiarios, autorizados y soportes. Es la etapa que permite saber con quién se está operando.
Queda: la empresa identificada y las personas autorizadas documentadas.
03
Evaluación
Contrapartes, documentos, estructura, riesgos y viabilidad. Aquí es donde una operación puede resultar no elegible, y si ocurre se dice con el motivo.
Queda: una lectura conjunta de la operación y su viabilidad.
04
Propuesta
Alcance, condiciones, responsabilidades y flujo operativo. Nada se ejecuta antes de que esto esté por escrito y aceptado.
Queda: la propuesta escrita, con lo que cada parte se compromete a hacer.
05
Ejecución
Coordinación y confirmaciones. Cada movimiento tiene su responsable, su ventana y su confirmación asociada.
Queda: la operación en marcha, con confirmaciones por movimiento.
06
Seguimiento
Estados, evidencias, novedades e hitos. Si algo se desvía, te enteras por nosotros y no al revisar el cierre.
Queda: el estado al día y las novedades documentadas.
07
Cierre
Conciliación y archivo de soportes. La operación termina cuando la evidencia está completa, no cuando el dinero se movió.
Queda: la conciliación y el archivo completo de soportes.
El método no promete un resultado ni un plazo: promete un orden. Una operación puede resultar no elegible en la etapa de evaluación, y en ese caso se dice con el motivo en vez de sostener una conversación que no lleva a ninguna parte.
Ruta 02
Lo que aporta tu empresa.
Qué necesitamos de ti.
Nada de esto es un trámite: cada punto responde a una pregunta que la evaluación tiene que poder contestar.
Información corporativa
Quién es la empresa: documentación societaria, representación y actividad.
Información de la contraparte
Quién paga o participa en la operación, y con qué documentación.
Descripción del flujo
Cómo se mueve el dinero de verdad: qué ocurre primero y qué depende de qué.
Documentos soporte
Contrato, orden de compra, factura o su equivalente, según la operación.
Montos y tiempos
De qué tamaño es la operación y en qué fechas ocurre cada tramo.
Personas autorizadas
Quién puede instruir, aprobar y recibir por parte de tu empresa.
Ruta 03
Lo que recibes.
Qué recibes de nosotros.
Lo que Solvenza entrega no es un acceso a un sistema: es una operación conducida por personas, con su rastro documental.
Un responsable claro
Una persona identificada con quien hablar durante toda la operación.
Una estructura definida
Alcance, condiciones y responsabilidades por escrito antes de ejecutar.
Información de estado
En qué etapa va la operación, qué se cumplió y qué falta para avanzar.
Instrucciones operativas
Qué tiene que hacer cada parte, cuándo y con qué soporte.
Evidencias y seguimiento
Los soportes de cada movimiento y el aviso de cualquier novedad.
¿Empezamos por entender tu operación?
La primera etapa es una conversación. De ahí sale si hay algo que estructurar y qué haría falta.
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