Tesorería
Más claridad sobre el dinero que entra, sale y queda disponible.
Diseñamos soluciones para que la operación financiera diaria tenga mejor visibilidad y coordinación.
- Ingresos previstos
- Obligaciones programadas
- Posición estructurada
- Decisión con contexto
Ruta 01
Por qué se decide a ciegas.
La caja no se decide con el saldo de hoy.
Un equipo financiero necesita saber qué entra, qué sale y qué queda disponible en las próximas semanas. Cuando esa información vive repartida entre hojas de cálculo, correos y la memoria de tres personas, la decisión se toma con la mitad del contexto.
Posición dispersa
Cada frente lleva su propio archivo y nadie tiene la foto consolidada del mes.
Visibilidad tardía
El hueco se descubre la semana en que ocurre, no cuando todavía se podía resolver.
Obligaciones que compiten
Varias salidas caen en la misma fecha y la prioridad se decide por urgencia, no por criterio.
Sin trazabilidad de la decisión
Meses después nadie recuerda por qué se pospuso un pago ni quién lo autorizó.
Ruta 02
El mes, visto de una vez.
El hueco no aparece de repente: aparece en el calendario.
La franja reúne, día a día, lo que entra y lo que sale, y deja ver el tramo en el que la caja disponible se estrecha. Ese tramo es el que se trabaja con antelación en vez de resolverlo el mismo día.
- Día 6Entra Recaudo A
- Día 10Sale Proveedores
- Día 16Sale Nómina
- Día 22Entra Recaudo B
- Día 26Sale Obligaciones
- Día 30Entra Recaudo C
- Días 16 a 21Tramo de mayor tensión
La franja ilustra el patrón de un mes de operación: la forma de las entradas y las salidas, no cifras de ninguna empresa. La escala es relativa y a propósito no lleva montos.
Ruta 03
Los cuatro módulos.
Los cuatro frentes de la operación diaria.
Proyección
Qué se espera que entre y salga en las próximas semanas, con el origen de cada supuesto.
Posición de liquidez
Qué queda disponible día a día y en qué tramo la caja se estrecha.
Programación de pagos
Qué obligaciones se ejecutan, cuándo y con qué responsable asignado.
Conciliación
Qué entró de verdad, contra qué operación se identifica y qué queda pendiente.
La tesorería no genera recursos: ordena la información con la que se decide. La franja de caja es ilustrativa, y el alcance del acompañamiento se define después de revisar los flujos reales de la empresa.
Ruta 04
Qué cambia en el día a día.
Lo que la empresa gana con contexto.
Menor incertidumbre
La conversación del lunes deja de ser "cuánto hay" y pasa a ser "qué decidimos".
Decisiones con contexto
Cada decisión de pago se toma sabiendo qué la sostiene y qué desplaza.
Coordinación de obligaciones
Las salidas se ordenan por criterio acordado y no por quien llama primero.
Visibilidad de próximos hitos
Los vencimientos y las entregas condicionadas se ven con semanas de antelación.
Mejor planeación operativa
Compras, contratación y ejecución se programan contra un calendario de caja real.
Ruta 05
Cómo se construye.
De la hoja de cálculo a la posición coordinada.
Etapa 01
Inventario de flujos
Identificamos todas las entradas y salidas recurrentes y quién las controla hoy.
Etapa 02
Calendario del mes
Se ordenan por fecha con su origen documental y su responsable.
Etapa 03
Lectura de tramos
Se identifican los tramos de tensión y qué opciones existen para cada uno.
Etapa 04
Reglas de priorización
Se acuerda por escrito qué se paga primero cuando dos obligaciones compiten.
Etapa 05
Rutina de seguimiento
Se fija la periodicidad de actualización, la conciliación y el reporte al equipo.
Ruta 06
Qué revisamos antes.
Qué se revisa para poder sostener la posición.
Una posición de caja solo sirve si la información que la alimenta es confiable. Estos son los puntos que se revisan antes de que el equipo empiece a decidir sobre ella.
Origen de la información
De dónde sale cada dato del calendario y con qué frecuencia se actualiza.
Cobertura de flujos
Que no queden entradas o salidas relevantes fuera del calendario.
Responsables por frente
Quién responde por cada flujo y quién autoriza un cambio en la programación.
Supuestos declarados
Qué se está dando por cierto y qué pasaría si ese supuesto no se cumple.
Ciclo de revisión
Cada cuánto se contrasta lo proyectado con lo que ocurrió de verdad.
Ruta 07
Lo que pregunta un tesorero.
Preguntas frecuentes
No. Solvenza no entrega software de autoservicio: entrega una estructura de trabajo, un calendario de caja y un equipo que la sostiene con tu área financiera.
Sí. El punto de partida suele ser ese. Lo que cambia no es la herramienta sino la disciplina: un solo calendario, responsables definidos y una rutina de actualización acordada.
No publicamos una cifra de mejora porque dependería de la operación de cada empresa y sería una promesa sin sustento. Lo que sí se define contigo es qué información vas a tener y cada cuánto.
Con frecuencia sí: la franja del mes es justamente la que enseña en qué tramo tiene sentido evaluar una operación de liquidez. Cada operación se evalúa por separado.
No. En empresas donde una sola persona lleva la caja, el orden del calendario suele ser lo que más alivia. El alcance se ajusta al tamaño del equipo.
La posición actualizada, los movimientos confirmados, lo que quedó pendiente y las novedades que afectan a las próximas fechas.
¿Sabes qué semana se te estrecha la caja?
Cuéntanos cómo se decide hoy en tu empresa. Empezamos por poner el mes sobre la mesa.
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