Liquidez
Convierte tiempo en capacidad operativa.
Cuando tus ingresos llegan después de tus obligaciones, una buena estructura de liquidez puede cerrar la brecha.
- Cuenta por cobrar
- Documentación
- Evaluación Solvenza
- Operación estructurada
- Capacidad operativa
Ruta 01
Dónde se abre la brecha.
El calendario de tu cliente no es el calendario de tu operación.
La empresa vende, factura y espera. Mientras tanto la nómina, los proveedores y el inventario siguen su propio calendario. Esa distancia entre lo que ya se ganó y lo que todavía no entra es la brecha que se estructura.
Cobras en 30, 60 o 90 días
El plazo de tu cliente define cuándo entra el dinero, no cuándo lo necesitas.
Pagas hoy
Nómina, proveedores e inventario no esperan al calendario de recaudo.
Creces antes de recaudar
Vender más adelanta las obligaciones y atrasa la caja disponible.
Ruta 02
Dos recorridos para la misma venta.
La misma venta, dos recorridos distintos.
La diferencia no está en el monto: está en cuándo la empresa vuelve a tener capacidad para operar.
- Venta
- Espera
- Recaudo
- Nueva capacidad
La nueva capacidad aparece cuando el cliente paga, y esa fecha no la decide la empresa.
El recorrido estructurado no elimina el plazo del cliente: lo separa del momento en que tu empresa recupera capacidad. La cuenta se sigue cobrando en su fecha.
Ruta 03
Qué se puede estructurar.
Capacidades de la línea de liquidez.
Liquidez y capital de trabajo
Estructuras para sostener el ciclo operativo cuando el recaudo llega después de las obligaciones.
Factoring y anticipos sobre cuentas por cobrar
Facilitamos estructuras para anticipar flujos asociados a cuentas por cobrar elegibles, con la contraparte y el soporte documental identificados.
Flujos asociados a contratos
Operaciones apoyadas en contratos, órdenes de compra o entregas ya ejecutadas y documentadas.
Operaciones por hitos
Estructuras que avanzan por etapas cuando la ejecución y el cobro ocurren en momentos distintos.
Trazabilidad documental
Cada etapa deja su soporte: quién autorizó, qué se validó y con qué evidencia se cerró.
No todas las operaciones son elegibles. La estructura, las condiciones y el alcance se definen después de revisar la documentación y la contraparte, y se ponen por escrito antes de ejecutar.
Ruta 04
Seis destinos frecuentes.
Dónde suele aparecer la brecha.
Inventario
Reponer mercancía antes de que entre el recaudo de la venta anterior.
Proveedores
Cumplir condiciones de pago sin tensionar la caja de la operación.
Nómina
Sostener el ciclo de pago del equipo en meses de recaudo desplazado.
Nuevos contratos
Arrancar una ejecución que exige desembolsos antes del primer cobro.
Picos de demanda
Responder a un aumento puntual sin frenar el resto de la operación.
Expansión operativa
Abrir una línea, una sede o una ruta con el flujo económico ya identificado.
Ruta 05
Cinco tramos con evidencia.
Cinco etapas, cada una con su soporte.
Etapa 01
Información inicial
Nos cuentas la operación: qué se vendió, a quién y con qué soporte documental.
Etapa 02
Validación
Revisamos documentación, contraparte y consistencia de la información recibida.
Etapa 03
Estructuración
Definimos por escrito la estructura, las condiciones y el flujo operativo.
Etapa 04
Ejecución
Coordinamos la operación con los responsables y las fechas acordadas.
Etapa 05
Cierre
Cerramos con acta y los soportes asociados a cada movimiento.
Ruta 06
El marco de elegibilidad.
¿Qué evaluamos?
Siete variables definen si una operación es viable y con qué estructura. Ninguna decide sola: la lectura es conjunta, y por eso una empresa con buen historial puede tener una operación no elegible, y al revés.
Origen del flujo
De dónde viene el recurso que va a pagar la operación y qué lo respalda.
Contraparte
Quién paga, con qué historial de cumplimiento y con qué documentación.
Documentación
Contrato, orden de compra, factura o su equivalente, y la información societaria.
Plazo
Cuándo se espera el recaudo y cómo encaja con el resto de la operación.
Valor
El tamaño de la operación frente al flujo que la sostiene.
Trazabilidad
Si el recorrido del recurso se puede seguir y evidenciar de punta a punta.
Riesgos de la operación
Concentración, dependencia de un solo actor y novedades previsibles en la ejecución.
Ruta 07
Lo que un CFO pregunta primero.
Preguntas frecuentes
Empresas que facturan a otras empresas o a entidades, con operación documentada y flujos identificables. Cada caso se evalúa por su operación, no por un perfil predefinido.
Documentación societaria de la empresa, el soporte de la operación —contrato, orden de compra, factura o su equivalente— e información de la contraparte. La lista exacta depende de la estructura que se defina.
Bastante. Quien paga la operación es una de las variables que más pesa en la evaluación: su comportamiento de pago y su documentación afectan la estructura y los plazos.
A partir del flujo económico real: origen del recurso, plazo, valor, soporte documental y riesgos identificados. La estructura se propone por escrito antes de ejecutar cualquier cosa.
Depende de la información disponible y de la contraparte. No publicamos un tiempo fijo porque sería una promesa que no controlamos: lo que sí definimos contigo es el responsable de cada etapa y qué falta para avanzar a la siguiente.
No. Cada operación está sujeta a evaluación.
¿Tu caso encaja aquí?
Cuéntanos cómo funciona la operación y qué necesitas resolver. Empezamos por entenderla.
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