Para qué existe esta política
En resumen: antes de trabajar con una empresa, Solvenza verifica quién es, quién está detrás de ella y de dónde vienen los recursos de la operación. Esta página explica cómo.
Solvenza S.A.S. opera en el ámbito financiero empresarial, y por eso mantiene controles de prevención frente al lavado de activos, la financiación del terrorismo y otras conductas ilícitas. Estos controles no son un trámite: son la condición para iniciar y mantener una relación comercial.
- Razón social
- Solvenza S.A.S.
- NIT
- 901.897.642-6
- Domicilio
- Calle 3 Sur # 43A - 1, Medellín, Colombia
- Sitio web
- misolvenza.com
- Correo de contacto
- contacto@misolvenza.com
Conocimiento de la contraparte (KYC / KYB)
Antes de estructurar una operación, Solvenza identifica y verifica a la contraparte. Según el caso, eso incluye:
- Identificación de la empresa: existencia y representación legal vigentes, identificación tributaria, actividad económica real y domicilio.
- Identificación de las personas: representante legal, apoderados y quienes firman por la empresa.
- Beneficiarios finales: quiénes son las personas naturales que en última instancia controlan o se benefician de la empresa.
- Origen de los recursos y de la operación: qué respalda económicamente la operación que se propone.
- Documentación de soporte: los documentos que permitan verificar lo anterior.
La información se solicita al inicio de la relación y se actualiza durante su vigencia. Una contraparte que no entregue la información necesaria no puede ser vinculada.
Consulta en listas y personas expuestas políticamente
Las empresas, sus representantes y sus beneficiarios finales se consultan en listas de sanciones y restricciones de acceso público, y se revisa si alguno tiene la condición de persona expuesta políticamente.
Una coincidencia no implica por sí sola el rechazo de la relación: activa una revisión reforzada, con más información y con una decisión documentada. Cuando la revisión no permite descartar el riesgo, la relación no se inicia o se termina.
La consulta se repite periódicamente mientras la relación esté vigente.
Evaluación de riesgo y debida diligencia reforzada
Cada contraparte y cada operación reciben una evaluación de riesgo que considera, entre otros factores, la actividad económica, la estructura de propiedad, la jurisdicción, el tipo y el tamaño de la operación, y el resultado de las consultas anteriores.
Los casos de mayor riesgo se someten a debida diligencia reforzada: más documentación y verificaciones adicionales antes de continuar.
Seguimiento de las operaciones
Las operaciones se revisan durante su ejecución para detectar comportamientos que no correspondan al perfil declarado por la contraparte: montos, frecuencias, contrapartes o destinos inusuales frente a lo informado. Una señal de alerta abre una revisión interna antes de continuar.
Operaciones inusuales y reportes
Cuando una revisión interna concluye que una operación es inusual o sospechosa, Solvenza la escala internamente y actúa según lo que le exija el marco normativo aplicable a su actividad, incluidos los reportes que ese marco imponga.
Este tipo de actuaciones son reservadas: no se informa a la contraparte del contenido de una revisión de esta naturaleza.
Conservación de registros
La documentación de identificación, las verificaciones realizadas, las revisiones internas y las decisiones tomadas se conservan durante el tiempo que exija el marco normativo aplicable. Estos registros permiten reconstruir después por qué se tomó cada decisión.
Responsabilidades internas
- La dirección de Solvenza S.A.S. es responsable de que estos controles existan, se apliquen y se revisen.
- El equipo que atiende operaciones aplica los controles antes de vincular a una contraparte y durante la relación.
- Esta política es de obligatorio cumplimiento para quienes intervienen en la vinculación y el seguimiento de contrapartes.
Cuándo Solvenza no inicia o termina una relación
- Cuando no se entrega la información o la documentación requerida.
- Cuando la información entregada resulta falsa, incompleta o inconsistente.
- Cuando el riesgo identificado no puede gestionarse con controles razonables.
- Cuando la operación no tiene una justificación económica coherente con lo que la contraparte declara.
Qué pasa con los datos que se recogen para esto
La información recogida en el marco de estos controles se trata conforme a la Política de Privacidad. Se usa para verificar y documentar la relación comercial, y se conserva por el tiempo que exijan las obligaciones aplicables.
Alcance de este documento
Esta página describe el enfoque de control de Solvenza en términos operativos. No reproduce el detalle de los procedimientos internos, ni sustituye las instrucciones que Solvenza entrega a su equipo.
Las referencias normativas específicas aplicables a la actividad de Solvenza se incorporarán a esta página cuando estén confirmadas. Mientras tanto, este documento describe los controles sin citar normas concretas: preferimos no citar a citar mal.