Seguridad y cumplimiento
La confianza no es un claim. Es un proceso.
Solvenza incorpora controles de vinculación, documentación, validación y trazabilidad orientados al riesgo de cada operación.
Ruta 01
El control va de dentro hacia fuera.
Siete capas de control.
Ninguna capa se sostiene sola. La empresa se identifica antes que sus autorizados; los autorizados, antes que la operación; y ninguna ejecución avanza sin la evidencia que la respalda.
01
Empresa
Identificación de la compañía, su actividad y su documentación societaria.
02
Personas autorizadas
Quién puede instruir, aprobar o recibir en nombre de la empresa, por escrito.
03
Contrapartes
Quién más participa en el flujo y con qué información de respaldo.
04
Operación
Qué se va a hacer, con qué recursos, en qué plazos y bajo qué condiciones.
05
Documentos
El soporte que sostiene cada afirmación de la operación.
06
Ejecución
Ventanas, responsables y confirmaciones de cada movimiento.
07
Evidencia
El archivo que permite reconstruir qué pasó, cuándo y quién respondió por ello.
Ruta 02
Conocer con quién se opera.
Nuestro enfoque de conocimiento de cliente y contraparte.
Describimos aquí lo que hacemos, no un sello que no tenemos. El alcance concreto de cada revisión depende del perfil de riesgo de la operación.
Identificación
Verificación de la identidad de la empresa, su representación y su actividad económica declarada.
Beneficiario final
Identificación de quién controla o se beneficia de verdad de la empresa con la que se opera.
Listas y señales de riesgo
Consulta de fuentes públicas de riesgo y revisión de señales que exijan una diligencia reforzada.
Actividad económica
Coherencia entre la actividad declarada, la operación propuesta y su soporte documental.
Origen y naturaleza de los recursos
Comprensión del flujo económico que sostiene la operación, con el detalle que su perfil de riesgo requiera.
Monitoreo y actualización
Revisión de la información a lo largo de la relación y atención de las novedades que aparezcan.
Estos controles describen cómo trabajamos, no una certificación ni una acreditación de un tercero: Solvenza no ostenta ninguna. Su alcance se define para cada operación según su perfil de riesgo. El enfoque completo está en la Política AML y KYC/KYB.
Ruta 03
Qué hacemos con tu información.
Principios de manejo de datos.
La información que una empresa comparte para ser evaluada es sensible por definición. Estos son los principios con los que se trata; el detalle jurídico está en las políticas, enlazadas al final de cada punto.
Minimización
Se pide la información necesaria para evaluar y ejecutar la operación, no más.
Propósito
Cada dato se usa para la finalidad por la que se pidió, y esa finalidad se declara.
Acceso restringido
Accede a la información quien la necesita para su parte del proceso.
Conservación
Los soportes de una operación se conservan mientras exista una razón para hacerlo.
Tratamiento y derechos
El titular puede conocer, actualizar y rectificar su información por los canales de la política.
El detalle está en las políticas del sitio: Política de Privacidad y Tratamiento de la Información.
Ruta 04
Lo que este sitio no es.
Nota legal
Las soluciones ofrecidas por Solvenza están sujetas a evaluación, disponibilidad, condiciones contractuales y marco legal aplicable. La información del sitio es de carácter informativo y no constituye una oferta irrevocable ni una promesa de aprobación.
¿Necesitas revisar esto con tu área de riesgo?
Cuéntanos qué tiene que quedar resuelto antes de operar. Es una conversación que preferimos tener al principio.
Hablar con Solvenza